【米国3倍ブルETF】デメリットは？サテライト投資で資産形成を早めよう！

確かにレバレッジという言葉を聞くと資産が一気に減るリスクもあり、恐ろしいですよね…

FXやレバレッジは少し悪いイメージがあると思います

しかし、資産形成を早めるためには「サテライト投資」も必要です

100%安定的な運用でなく、資産の1~3割を積極投資にすることで資産形成の効率を高めることができます


レバレッジに対する「不安」や「勘違い」を払拭して資産形成の一助となれば幸いです！

3倍レバレッジETFのデメリット

経費率が高く、配当利回りが低い

一般の投資信託やETFと比較して経費率が高くなっています

経費率：１年間の運用手数料　※毎日少しずつ引かれます

S&P500の投資信託とETFを例に経費率を比較してみます

項目	emaxis slim S&P500 (投資信託)	VOO (S&P500のETF)	SPXL (S&P500の3倍ブルETF)
経費率	0.0968%	0.03%	0.95%
配当利回り	1.7%	1.52%	0.55%
1年トータルリターン	55.49%	49.29%	194.04%

3倍ブルのETFでは経費率が高く、配当利回りが低いことがわかります

しかし、１年間のトータルリターンを比較すると大きな差が出ています

経費率が大きいものの、キャピタルゲインでリターンを得られるのが3倍ブルETFの特徴です

• 長期投資の方、配当金目当ての人は投資信託をオススメします

米国株の用語についての解説はこちらで詳しくされています

必ず３倍の動きをするわけではない

３倍ブルETFは”３倍の日次成果を目指す”と明記しています

そのため、３倍の値動きをするのは「その日１日だけ」となります

また 、VOOとSPXLを各日比較をしても必ず300%の値動きをしているわけではありません

1ヶ月のうち丁度300%の値動きをしているのは６回しかありません※少数第2位で計算

１ヶ月単位の値動きで見てみると、300%付近で推移していることが多いです

そのため、290％〜310％で値動きをしているというふうに考えておくといいでしょう

３倍が怖いという方は２倍の商品もあります

長期投資には向いていない

経費率が高いため長期投資には向いていないです

経費率は日割り計算で毎日ちょっとずつ引かれていきます

emaxis slimの場合
100万×0.1%÷365日=2.73円

SPXLの場合
100万×1％÷365日＝27.3円

単純計算でこの金額がかかってきます

｜配当利回りも低くなっているため、長期投資であれば複利の力が利用ができる「投資信託」を利用するのがおすすめです！

投資信託の鉄板は信託報酬の低い「SBI・Vシリーズ」か「emaxis slimシリーズ」と言われています

3倍レバレッジETFのメリット

暴落時に対応ができる

万が一コロナショックのような相場が来たらどうしますか？

もし、現金の保有率が高かった場合は投資信託、ETFどちらで購入を検討するでしょうか

投資信託で売買しようと思うと、約定までに２日間程度要してしまいます

｜投資信託で暴落をした際は売り遅れる場合もあります

そんな経験があるかと思います


投資信託でなく、ETF(上場投資信託)で取引をすることでリアルタイムで取引が可能となります

特に右肩あがりで上昇しているS＆P500は有効な投資方法です

私の場合、S&P500は下落をしても反発して上昇する傾向があるので、下落したときに$SPXLを投資するようにしています

｜必ず反発するわけではないので慎重に検討してから投資をするようにしましょう

また、購入時に逆指値を設定することで突然暴落した時も自動的に売ることができます

価格が安い

通常のETF($VOO等)を購入しようとすると、1株あたりの単価が高いETFもあります

特に初心者のうちは、高額な株を購入するときは勇気が入りますよね…

積立NISAは毎月33,333円で購入できますが、
S&P500のETF($VOO)を購入しようとすると1株44,000円程費用がかかってしまいます



しかし、3倍ブルETFの単価は15,000円ほどで購入ができるので、少額で分散投資がリアルタイムで可能なのがメリットです

少額投資であれば、相場が崩れても大きな損失は免れることができます

リターンが大きい

$VOO：S＆P500のETF
$SPXL：S＆P500の3倍ETF

直近１年間のリターンをVOOとSPXLで比較をすると

とリターンの差がとても大きいことがわかります

投資額が1/4にもかかわらず、リターンの差は100円しか変わらないのがメリットです

３倍ブルETFは投資をしないほうがいい？

※投資の判断は自己責任でお願いします

資産形成を早めたいという方は投資の検討をしてもいいと思います

全額失っても生活に支障のない資金を「サテライト投資」するのも一つの作戦です

S＆P500は右肩上がりのチャートであるため、レバレッジとの相性はよく感じました

$SPXSも購入してみましたが、常に上がり続けているS＆P500とはとても相性が悪いので控えましょう

どんな投資先がオススメ？

３倍レバレッジを購入する際は上昇傾向のある指数に投資することをオススメします

◆対象指数と３倍ブルを比較◆

※対象指数が５％上昇したら３倍ブルは15%上昇、対象指数が５％下落したら３倍ブルは15%下落と仮定

このように上昇相場であると前日の値から5%上昇するため日が経つことに大きな差が開いていきます

｜1日５％下落した場合は損失も大きくなります

上がったり下がったりの相場に投資をしてしまうと、日が経つことに３倍ブルの損失が大きくなっていきます

レバレッジETFを投資をする際は、右肩上がりの指数に投資をすることによって上手く資産形成ができます

まとめ

ETFの最大のメリットは分散投資でありながら、リアルタイムで取引ができるということです

積立NISAは購入日が決まっており、高値掴みしてしまうこともあります

｜高値掴みを回避するためにも少額ETFで投資してみるのもいいと思います

長期投資は不向きと記しましたが、個人的には右肩上がりの指数は長期保有でもいいと思います

自分の好きなタイミングで利確もできるので、ぜひETFも活用してみてください！

それでは〜！