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【マネックス証券が対象に!】クレカ×積立投資でポイント獲得

ツタローjr.

クレジットカードで積立投資をしていないと損ですよ!

積立投資×クレジットカード」が徐々に普及しています

投資信託をクレジットカードで支払うことによって、ポイントを獲得できるのをご存知でしょうか

クレカで投資信託を購入することで1年間で最大6000Pを受け取ることができます

ツタローjr.

つみたてNISAも対象です!

この記事を読むことによって、「どこの証券会社で積立投資を行うべきか」が分かります

こんな人にオススメ
  • これから積立投資を行おうとしてる方
  • 口座から引き落としで積立投資を行なっている方
  • マネックス証券はいいのか?
プロフィール
  • 静岡県在住26歳
  • 社会人4年目
  • 投資歴2020.6〜
  • 1株投資を主流に投資
  • 500万円を投資で運用中
楽天経済圏で
資産形成!

サイト運営者 ツタロー ( @sub_t_job)

Contents

どこで積み立てるのが一番いい?

ツタローjr.

比較した結果、以下の通りになりました!

  • これから積立投資を行おうと考えている方
    • 楽天証券
  • 三井住友カードをメインで使っている方
    • SBI証券
ツタローjr.

順番に解説していきます!

クレカで積立可能な証券口座は?

現在クレジットカードの支払いで積立投資が可能な証券口座は5つあります

クレカで積立投資が可能な証券口座
  • 楽天証券×楽天カード
    • 還元率1%
  • SBI証券×三井住友カード
    • 還元率0.5%~2%
  • マネックス証券×マネックスカード(2021冬開始)
    • 還元率1%
  • tsumiki証券×エポスカード
    • 還元率0.1%~0.5%
  • スマートプラス×セゾンカード
    • 還元率0.1%

特にお得に積み立てることができるのがこの3つの口座です

クレカで積立投資が行える証券会社
ツタローjr.

今回は還元率の高い3つの口座を比較してみたいと思います

証券口座の比較

証券会社

積立NISA銘柄176銘柄176銘柄152銘柄
投資信託2669件2629件1236件
積立上限金額¥50,000/月¥50,000/月¥50,000/月
還元率1%0.5%~2%1%
特典SPU+1倍
楽天証券を開設SBI証券を開設マネックス証券を開設
2021/11月時点

証券口座での違いは3つあります

  1. 取扱銘柄数
  2. 付与ポイント
  3. 手数料

取扱銘柄数

冒頭でも述べたように投資信託の取扱銘柄数が異なります

人気銘柄はどの証券口座でも買うことができるのでニッチな銘柄に投資をしたい人は証券口座を選ぶ余地があります

  • つみたてNISA対象銘柄
    • 楽天証券:176銘柄
    • SBI証券:176銘柄
    • マネックス証券:152銘柄
  • 投資信託銘柄
    • 楽天証券:2669銘柄
    • SBI証券:2629銘柄
    • マネックス証券:1236銘柄

また、ETF個別株の取扱銘柄数も証券口座によって変わってきます

項目楽天証券SBI証券マネックス証券
海外ETF391件367件337件
日本株3,760
米国株3,7924,2104,130
2021/11時点
ツタローjr.

こんなに銘柄があったら選べないよぉ…

ツタロー

そんな時は、人気のある投資信託に投資をすることが無難

周りの人が投資をしている銘柄に投資をすることによって、「自分だけが資産形成がうまくいかなかった…」ということを避けられることができます

投信ブロガー190人が選ぶファンドオブザイヤーから投資先を探すことがオススメです

付与ポイント

各証券口座は投資信託を保有しているだけでポイントが付与されます

人気のある「eMAXIS Slim (S&P500)」を100万円保有していた場合の付与ポイントを比較してみます

楽天証券SBI証券マネックス証券
サービス名称ハッピープログラム投信マイレージサービス投信保有ポイント
ポイントの種類楽天ポイントTポイントマネックスポイント
付与率/年120P
50万円〜200万円は10P/付与
0.0374%0.03%
付与ポイント/月10P31P25P
2021/11時点

|保有している投資信託によって付与されるポイント数が変わってきます

100万円保有している場合でも、月に数十ポイントの差しかありません

少額で保有している間は、付与ポイント数に大きな変わりはないので、頭の片隅に入れておきましょう

手数料

証券会社によって株を購入するときの手数料が変わってきます

ツタローjr.

SBI証券は25歳まで手数料無料だよ!

投資信託は基本的に手数料は無料です

日本株や、ETFを購入するときは手数料が変わってくるので把握しておきましょう

日本株の場合



~5万円¥55¥55¥110
~10万円¥99¥99¥110
~20万円¥115¥115¥198
~50万円¥275¥275¥495
~100万円¥535¥535¥1,100
~150万円¥640¥640¥1,650
楽天証券を開設SBI証券を開設マネックス証券を開設
2021/11月時点

マネックス証券は手数料が二つと比較して高い傾向があります

個別株を取引する方は楽天証券またはSBI証券がオススメです!

米国株

ツタローjr.

米国株はどの証券口座も0.495%の手数料です!

5万円購入した場合…

50,000 × 0.495% =247円


手数料は少し高いですが米国株は大きな成長が見込まれるのでオススメです

「手数料が高い!」と思った方は、無料で買うことのできる米国ETFを購入を検討してみるといいと思います

手数料無料で購入できるETF

VT
バンガード トータル ワールド ストックETF
VOO
バンガード S&P 500 ETF
VTI
バンガード トータルストックマーケットETF
IVV
iシェアーズ S&P 500 ETF
SPY
SPDR S&P 500 ETF トラスト
EPI
ウィズダムツリー インド株収益ファンド
DHS
ウィズダムツリー米国株高配当ファンド
DLN
ウィズダムツリー米国大型株配当ファンド
DGRW
ウィズダムツリー米国株クオリティ配当成長
GLDM
SPDR ゴールド・ミニシェアーズ・トラスト
AIQ
グローバルX AIビッグデータ ETF
FINX
グローバルX フィンテックETF
GNOM
グローバルX ゲノム&バイオテクノロジーETF
2021/11月時点
ツタローjr.

合計9銘柄で主要な指数のETFはどの口座でも無料で取引ができます

少し特殊なETFは証券会社によって手数料が異なりますので要確認です!

|手数料は無料でも経費率(保有額に対して年間~0.5%)の費用がかかります

クレジットカードの比較

クレジットカード新卒採用|楽天カード
楽天カード
三井住友カードVISA(NL) : 三井住友銀行
三井住友カード
新「マネックスカード」をマネックス証券とアプラスが発行開始 - VOIX biz
マネックスカード
年会費通常カード
 永年無料
ゴールドカード ¥2,200/年
プレミアムカード ¥11,000/年
三井住友カード(NL)
永年無料

三井住友カード
ゴールド(NL) 
¥5,500/年 

三井住友カード
プラチナ (NL)
¥33,000/年
¥550/年
※年間で1度でも使用歴があれば無料
通常の買い物の
還元率
1%三井住友カード 0.5%
ゴールドカード 0.5%
プラチナカード
1%
1%
積立上限¥50,000/月¥50,000/月¥50,000/月
積立金額に対する
P付与
全てのカードで1%三井住友カード 0.5%
ゴールドカード 1%
プラチナカード
2%
1%
クレカ発行の還元額最大¥5,000円相当最大¥13,000円相当
積立投資
キャンペーン
2021年内の積立は+1%
クレジットカードの発行申込はこちら申込はこちら申込はこちら
※三井住友カードゴールドは100万円/年の利用で永年無料

積立金額の1%ポイント付与を得るためには下記のカードを契約しましょう

積立金額に対して1%の付与を得るために必要なカード
  • 楽天カード
  • 三井住友ゴールドカード
  • マネックスカード

楽天カード

新卒採用|楽天カード

楽天カードはカードのランクは関係なく、積立金額に対する付与ポイントは1%です

楽天証券で積立投資を考えている方は通常の楽天カードの契約をすることがオススメです

ツタローjr.

通常カードからランクを切り替えることもできるのでまずは通常カードの発行を!

\新規発行で5,000P/

三井住友ゴールドカード

三井住友カード ゴールドVISA(NL) : 三井住友銀行

三井住友ゴールドカードは年会費¥5,500円の費用がかかってしまいます
初年度無料

しかし、条件を達成することで年会費が永年無料になります

年会費永年無料の条件
  • 1年間に100万円の決済をする

積立投資の金額、年会費の決済、プリペイドカードへのチャージを除く

社会人の方は、三井住友ゴールドカードをメインカードにすることで達成できると思います

また、ポイントの還元率も条件を達成できる人はお得です

通常の買い物で0.5%は還元率は低めですが、使い方によっては1%以上の還元率を発揮します

ツタローjr.

メインカードとして使わない人は注意しましょう!

マネックスカード

新「マネックスカード」をマネックス証券とアプラスが発行開始 - VOIX biz

マネックスカードはマネックス証券の口座を開設している方のみ発行することができます

マネックスカードは年会費が¥550の費用がかかります
※初年度無料

マネックスカードも条件を達成することで年会費が無料になります

年会費無料の条件
  • 1年間に1度でも決済があれば無料
投資信託の積立をカード決済でやれば無料になる?

正式な回答がないので1度コンビニで決済をすることが無難です

積立投資の金額が対象になるかはまだ不明ですが、年に1回でもカードで支払いをすることで年会費が無料になります

マネックス証券の口座を開設している人を対象にカードを発行することができます

ポイントの使い道の比較

クレジットカードで付与されるポイントは以下の通りです

  • 楽天カード
    • 楽天ポイント
  • 三井住友カード
    • Vポイント
  • マネックスカード
    • マネックスポイント
ポイント
楽天ポイント | ポイント交換 | マイルを貯める | ANAマイレージクラブ

Vポイント 三井住友カードと三井住友銀行をまとめる | Qchannel
朗報】先進的なマネックス証券さん、『ミニ株』の買い付け手数料を無料化へ | Snowball 〜20代からの米国株積立投資〜
ポイントの有効期限1年以上3ヶ月1ヶ月〜2ヶ月
積立投資のポイント付与率1%0.5%~2.0%1%
ポイントの使い道
投資信託の購入
2022.5~
×

投資信託の購入

楽天ポイント

楽天ポイントは「通常ポイント」と「期間限定ポイント」の2種類があります

積立投資で付与される「通常ポイント」で投資信託を購入することができます

ツタローjr.

購入最低金額は100円から!

「スポット購入」と「積立投資」どちらとも選択肢があります

  • ポイントが溜まったら一括で購入
  • 毎月一定額をポイントで積立投資

リスクを抑えたい人は積立投資がオススメです

また、500P以上投資をすることでSPUが+1倍になるのも嬉しいサービスです

Vポイント

2022年5月よりVポイントで投資信託を購入するサービスが始まります

VポイントはSBI証券の投資信託の銘柄であれば購入することができます

最低投資金額は楽天証券と同様100円からとなりますので余ったポイントを再投資してみるといいでしょう

ツタローjr.

詳細はまだ開示されていないので開示されたら更新します!

マネックスポイント

マネックスポイントは投資信託を購入することができません

代わりに、株式購入時にかかる手数料をマネックスポイントで支払えます

毎月5万円積み立てれば、株式購入額の50万円分が無料になる計算です

クレジットカードの支払いに充当

楽天ポイント

楽天ポイントはカードの支払いに充当することができます

毎月12日〜最長24日までの間に申し込みを行うことで、通常ポイントをクレカの支払いに充当することができます

ツタローjr.

つまり、実質49,500円毎月50,000円分の積立投資ができるわけだ!

ポイントの設定は毎月手動でやらなければいけないので少し手間ですが、一番効率のいいポイントの消化方法といえます

Vポイント

2021年3月よりVポイントもクレカの支払いに充当することが可能となりました

楽天ポイントと違うところは、1度Vポイント支払いを設定すれば、3ヶ月間申請なしで自動的にポイント支払いに切り替えてくれます

マネックスポイント

マネックスポイントはクレカの支払いに充当することは現在できません

まだ登場したばかりのカードなので吉報を待ちましょう!

普段の買い物に使用

楽天ポイント

楽天ポイントは使用用途が多岐に渡るのでお店で使いやすいことが特徴的です

楽天ポイントが使える代表的な店舗
・コンビニ
・スーパー
・ガソリンスタンド

楽天ペイのアプリを利用すれば
「期間限定ポイント>通常ポイント>クレジットカード」の順番で引き落としてくれるので使い勝手非常にいいです

期間限定ポイントの消化に悩んでいる方はこちら

Vポイント

VポイントはIDやvisaのタッチ決済ができる
Vポイントアプリ」にチャージをすることでプリペイドの残高に変換できます

  • iPhone
    • Apple PayのvisaタッチまたはiD
  • Android
    • Googlepayのvisaタッチ
ツタローjr.

iDの決済対応の店舗は非常に多いので簡単にポイントを消費することができますね

また、Vポイントは他のポイントに交換することができます

【Vポイントの使い方】Vポイントを他のポイントに交換する
三井住友カード

等価交換が少ないのが非常に残念です

ポイントを消化する際は交換せず、「Vポイントで消化」がオススメです

マネックスポイント

マネックスポイントの使い道は2種類しかありません

  1. 株式の手数料の支払い
  2. coincheckで仮想通貨を購入

そのため、普段の買い物で利用するためには他のポイントに交換することが必須です

マネックスポイントの使い道

マイル以外は等価交換なのでお店で利用することができます

Tポイントは毎月20日にウェルシアで買い物をするとポイントが1.5倍になりますので
ウェルシアが近くにある人はTポイントの交換がオススメです

ツタローjr.

SBI証券ならTポイントで投資信託を購入することもできます!

マネックスポイントは有効期限が短いので早めに交換しておきましょう

まとめ

三井住友カードゴールドを保有しているか、していないかで優先順位が変わってきます

  • 三井住友カードをメインで使っている
    • SBI証券楽天証券マネックス証券
  • 三井住友カードを保有していない
    • 楽天証券マネックス証券SBI証券
ツタローjr.

これから積立投資を行うことを考えている方は楽天証券がオススメです

還元率やポイントの使用用途を考慮すると
楽天証券が一番オススメの証券口座です

しかし、SBI証券は楽天証券では買えない信託報酬「SBI Vシリーズ」の投資信託があるのも魅力的です

ツタローjr.

クレカで積立投資を行なってお得に積立投資をしよう!

それでは〜

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