その他運営サイトはコチラ▷litlink

【積立NISA】「ファンドオブザイヤー」から学ぶオススメ投資信託は?

こんな方にオススメ
  • みんなが投資をしている投資先を知りたい
  • 人気のある投資信託を知りたい
  • どこに投資をすればいいのかわからない

積立投資をしようと思っているけど投資先が多すぎますよね…

楽天証券の場合、積立投資先は約2600種類あります

ランキング上位を見ても見慣れない言葉が多くあり困惑してしまうかと思います

ツタローjr.

「ひふみ」「たわらノーロード」ってなんやねん!

投資を始めたばかりの人は、投資先を選ぶのは難しく、悩みを抱えている方が多いのではないでしょうか?

投資先を誤ってしまうと、十分なリターンが得られず上手に資産形成をすることができません

そのため、今回は投資先の選択肢を広げるために「ファンド・オブ・ザ・イヤーTOP10を紹介したいと思います

ファンドオブザイヤーは、投信ブロガー190人によって選出されたため信頼度の高い投資信託です

ツタローjr.

一つずつ見ていきましょう!

プロフィール
  • 静岡県在住26歳
  • 社会人4年目
  • 投資歴2020.6〜
  • 1株投資を主流に投資
  • 500万円を投資で運用中
楽天経済圏で
資産形成!

サイト運営者 ツタロー ( @sub_t_job)

Contents

ファンドオブザイヤーTOP10

ツタローjr.

右下にも目次があるので活用してください!

スクロールできます
投資信託信託報酬実質コスト純資産トータルリターン
(1年)
ページにジャンプ

【1位】
全世界株式
オールカントリー
0.114%0.178%1596億円+36.34%詳細を見る
ニッセイ外国株式インデックスファンドの評判と利回り、実質コストを調査 | 1億人の投資術
【2位】
外国株式
インデックス
ファンド
0.104%0.156%3229億円+38.66%詳細を見る
バンガードが日本で投信進出?直販は実現するのか? | 40歳から始める資産運用五十三次
【3位】
VT (ETF)
0.08%2.7兆円+35.87%詳細を見る
mixi]渋谷SEED館 - セゾングループ、往年の。 | mixiコミュニティ
【4位】
バンガード
グローバル
バランスファンド
0.51%0.57%2782億円+17.25%詳細を見る
投資信託「ひふみ」シリーズのブランディングを強化 ロゴ、デザインを一新します|レオス・キャピタルワークス株式会社のプレスリリース
【5位】
ひふみ投信
1.05%1.15%1941億円+16.28%詳細を見る

【6位】
バランス
(8試算均等型)
0.154%0.219%1138億円+20.79%詳細を見る

【7位】
先進国株式
0.107%0.179%2479億円+38.69%詳細を見る

【8位】
全世界株式(除く日本)
0.124%0.218%862億円+36.87%詳細を見る

【9位】
米国株式(S&P500)
0.119%0.163%6225億円+39.94%詳細を見る
ブランドメッセージ:農林中央金庫
【10位】
長期厳選投資
おおぶね
0.99%0.99%129億円+22.84%詳細を見る
(2021年10月現在)
引用:モーニングスター

ファンドオブザイヤーとは

ファンドオブザイヤーとは

投資信託の情報通である投信ブロガー190人が選ぶ「投資信託」のランキング

投資信託の対象は日本で購入ができる
投資信託」または「ETF」です

積立NISAにも該当する投資信託が多いので、ランキングの中から投資対象を選ぶことで上手に資産形成ができます

投票方法

投信ブロガーが1人5Ptずつを1〜5種類の投資信託に振り分けることができます

1つの投資信託に5ポイント投票するも良し、5つの投資信託に1ポイントずつ投票することも可能です

多くの人から最も票を集めた投資信託が
ファンドオブザイヤーとなります

投資対象を選ぶときに見るところ

投資信託を選ぶ際はどこを見ればいいのか難しいですよね

投資信託を選ぶときに必ずみて欲しいところを3つピックアップしました

  • コスト
  • 規模の大きさ
  • リスク

【コスト】信託報酬・実質コスト

信託報酬・実質コスト
信託報酬:投資や運用にかかるコスト

実質コスト:隠れコストとも呼ばれており、1年間運用した際に発生するコストであり、年ごとに微妙に増減する

このコストは運用してもらうためには必ずかかる費用であります

なるべくコストが小さい方がパフォーマンスが上がります

信託報酬が1%0.1%である場合、1年間で大きな差が生まれてしまいます

投資信託と3倍ブルETFを長期保有したらどうなる?

100万円を1年間運用したとき、信託報酬が0.1%であればコストは¥1,000円です

しかし、信託報酬が1%の投資信託を選んでしまうと毎年¥10,000円の費用がかかってしまいます

そのため、なるべく信託報酬の低い投資信託で資産を運用することがおすすめです

【規模の大きさ】純資産

投資信託は投資家から集めた資金で運用されます

純資産総額の目安は、500億円以上あれば安定した運用ができている投資信託であるといえます

純資産総額が大きいとどうなるの?

運用資金の幅が広がりコストを抑えた安定的な運用ができるようになります

別の見方をすれば、投資家から人気があるということにもなります

投資信託を選ぶ際は純資産額についても気にしておきましょう

【リスク】トータルリターン

株式投資の世界では一般的に
リスクが大きいほどリターンが大きくリスクが小さいほどリターンが小さいと言われています

株価が10%上がることもあれば10%下がるということも視野に入れて投資を行わなければなりません

しかし、損失を警戒しすぎてリターンの小さい投資先を選んでしまうと、うまく資産形成を行うことができません

そのため「適正なリスク」をとって資産形成を行う必要があります

引用:楽天証券

投資の利回りが3%と7%では20年間で約1,000万円の差が生まれてしまいます

適正なリスクを得て資産形成をするためには、株式市場に分散投資をする「投資信託」が一般的です

国内債券型のみマイナスのリターン、預貯金から「リスク資産」に資金シフトの検討を | モーニングスター
引用:モーニングスター

ファンドオブザイヤーのランキング

【1位】eMAXIS Slim 全世界(オールカントリー)

49名投票 159Pt獲得

  • 信託報酬
    • 0.114%
  • 実質コスト
    • 0.178%
  • 純資産
    • 1596億円
  • トータルリターン(1年)
    • +36.34%
ファンドの目的

先進国及び、新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指す

投資の割合

全世界株式(オールカントリー)は世界の各国に分散されて投資がされています

引用:emaxis slim 全世界株式 目論見書

全世界に分散投資をしていますが、アメリカの割合は57.8%と半分以上を占めています

構成銘柄TOP5

企業名割合
Apple3.4%
Microsoft2.7%
Amazon2.2%
Google1.4%
Facebook1.2%
GAFAM10.9%
2021/4月現在

世界で有名な企業である「GAFAM」だけで占める割合は10.9%であります

ツタローjr.

新興国とほぼ同じ割合だね…!

このGAFAM5社の時価総額は日本の企業2700社の時価総額全てを足しても届きません

それほど規模が大きく、世界を牽引する存在の企業であります

【2位】ニッセイ外国株式インデックスファンド

25名投票 80Pt獲得

  • 信託報酬
    • 0.104%
  • 実質コスト
    • 0.156%
  • 純資産
    • 3229億円
  • トータルリターン(1年)
    • +38.66%
ファンドの目的

日本を除く主要の先進国に投資することによりMSCI・コクサイインデックスの動きに連動する成果を目指す

※MSCI・コクサイインデックス:日本を除いた先進国の主要指数

投資の割合

先進国のTOP3
アメリカ
71.4%
イギリス
4.7%
フランス
3.8%

他にもカナダ・スイス・ドイツと行った先進国に投資をしています

構成銘柄TOP5

企業名割合
Apple3.9%
Microsoft3.4%
Amazon2.6%
Google2.6%
Facebook1.5%
GAFAM14.0%
2021/5月現在

「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は日本を除いた先進国を中心に投資をしています

先進国のうち71.4%をアメリカに投資をしており、その内の14%GAFAMに投資されています

トータルリターンが高く、信託報酬も低いのでコストを低くして積極的な運用ができます

【3位】バンガード・トータル・ワールド・ストック ETF (VT)

15名投票 60Pt獲得

  • 経費率
    • 0.25%
  • 純資産
    • 1438億円
  • トータルリターン(1年)
    • +35.87%
ファンドの目的

FTSEオール・ワールド・インデックスのパフォーマンスに連動する投資成果を目指しています

※FTSEオール・ワールド・インデックス:全世界の株式市場の動きを表す指数

投資の割合

先進国や新興国、合計47カ国の2900銘柄で構成されています

構成国TOP3
アメリカ
57.9%
日本
6.5%
中国
4.4%

構成銘柄TOP5

企業名割合
Apple2.8%
Microsoft2.7%
Amazon2.0%
Google1.9%
Facebook1.1%
GAFAM10.5%
2021/6月現在

全世界に分散投資をされていますが、アメリカへの投資の割合は57.9%であり、

GAFAMの割合は10.5%で構成されています

他の投資信託と違うのは国別で見ると3番目に中国の割合が多いことがわかります

ツタローjr.

1つの商品を買うだけで世界全体に投資ができるのでオススメの1つです

【4位】セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

14名投票 33Pt獲得

  • 信託報酬
    • 0.51%
  • 実質コスト
    • 0.57%
  • 純資産
    • 2782億円
  • トータルリターン(1年)
    • +17.25%
ファンドの目的

主として、投資信託証券を中心に投資を行い、信託財産の長期的な成長を図ることを目的として運用を行います

投資の割合

この投資信託は「債権:株式=50:50」をキープし続けます

そのため、安定した運用をしてくれるのが特徴的な投資信託です

株式市場が上昇した場合、50:50の比率が守れなくなってしまいます

そのため、株式を売却して債権を購入して新たに50:50の比率を構成します

逆に株式市場が下落をした場合、株式を購入して50:50の比率をキープします

|売買の回数が多いため、信託報酬が他と比べて高い傾向があります

投資先は指数に連動するETFを購入しています

株式構成TOP3
米国(S&P500)
29.9%
ヨーロッパ
8.6%
日本
3.2%
引用:セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド目論見書

S&P500については後ほど説明しますが、GAFAMの比率は多く含まれています

そのため、全体の5%ほどはGAFAMに投資されています

【5位】ひふみ投信

14名投票 33Pt獲得

  • 信託報酬
    • 1.05%
  • 実質コスト
    • 1.15%
  • 純資産
    • 2728億円
  • トータルリターン(1年)
    • +16.28%
ファンドの目的

長期的な資産形成として成長企業に積極的に投資をすることを目的としています

ひふみ投信の特徴は、「現金」と「株式」の比率で構成されています

株価が割高になったら現金の比率を下げ
株価が割安になったら株式の比率を上げるという特徴があります

そのため、コロナショックのような相場が来るときはリスクが大きいため、現金の比率を上げていました

投資の割合

構成銘柄TOP5

企業名割合
Microsoft1.6%
H .I.S1.4%
SHIFT1.3%
HOYA1.3%
ミライト1.3%
2021/6月現在

ひふみ投信は国内外の産業のトレンド株価が割安な企業を購入して銘柄を構成しています

そのためGAFAMが構成銘柄のTOPではないことが特徴的な投資信託です

ツタローjr.

個人的には信託報酬も高いためあまりオススメできません…

【6位】eMAXIS Slim バランス(8試算均等型)

11名投票 33Pt獲得

  • 信託報酬
    • 0.154%
  • 実質コスト
    • 0.219%
  • 純資産
    • 1138億円
  • トータルリターン(1年)
    • +20.79%
ファンドの目的

日本や世界の株式、公社債、不動産投資の値動きに連動した投資成果を目指します

このファンドの特徴は「不動産:債権:株式 = 25:32.5 : 32.5」で構成されています

引用:eMAXIS Slim バランス(8試算均等型)目論見書

冒頭で説明したリスクとリターンを均等に分散していることが特徴的です

ツタローjr.

リスクを抑えて資産形成をしたいという方にとってオススメの投資信託です

構成銘柄上位

企業名割合
台湾セミコンダクター1.6%
テンセントホールディングス1.4%
アリババグループ1.3%
Apple1.3%
2021/6月現在

先進国、新興国、日本へ均等に分散投資をしています

GAFAMが構成銘柄の上位ではなく中国のTOPの企業が上位にあることが特徴的です

【7位】eMAXIS Slim 先進国株式インデックスファンド

11名投票 31Pt獲得

  • 信託報酬
    • 0.107%
  • 実質コスト
    • 0.179%
  • 純資産
    • 2479億円
  • トータルリターン(1年)
    • +38.69%
ファンドの目的

日本を除く先進国の株式市場の値動き(MSCI・コクサイインデックス)に連動する投資成果を目指す

このファンドの特徴は7割を米国で構成しており日本を除いた先進国に投資をしています

ツタローjr.

2位のニッセイ外国株式インデックスファンドと似ていますね!

投資の割合

組み入れ銘柄数は1,319銘柄に分散投資を行なっています

引用:eMAXIS Slim 先進国株式インデックスファンド

構成銘柄TOP5

企業名割合
Apple3.8%
Microsoft3.6%
Amazon2.7%
Google1.6%
Facebook1.4%
GAFAM13.1%
2021/7月現在

MSCI・コクサイインデックスの投資成果に連動した動きを目指しているため、2位の投資信託と大きな変わりはありません

信託報酬は2位のニッセイですが、トータルリターンはほぼ変わらないため、どんぐりの背比べの状態です

【8位】eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

7名投票 29Pt獲得

  • 信託報酬
    • 0.124%
  • 実質コスト
    • 0.218%
  • 純資産
    • 862億円
  • トータルリターン(1年)
    • +36.87%
ファンドの目的

日本を除く先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指す

7位の先進国のみでなく、新興国を15%ほど含んだ世界中に分散して投資をするためリスクの分散が図られています

投資の割合

組み入れ銘柄数は1,319銘柄に分散投資を行なっています

引用:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)目論見書

構成銘柄TOP5

企業名割合
Apple3.8%
Microsoft3.6%
Amazon2.7%
Google1.6%
Facebook1.4%
GAFAM13.1%
2021/5月現在

上位の構成銘柄の比率はそのままで新興国に分散投資を行なっていることがわかります

ツタローjr.

中国や韓国にも投資をしたいという方はこちらの投資信託を!

【9位】eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

12名投票 28Pt獲得

  • 信託報酬
    • 0.119%
  • 実質コスト
    • 0.163%
  • 純資産
    • 6225億円
  • トータルリターン(1年)
    • +39.94%
ファンドの目的

S&P500の指数に連動した投資成果を目指す

投資の割合

こちらは米国内の500社に投資をしています

構成銘柄TOP5

企業名割合
Apple5.7%
Microsoft5.2%
Amazon4.0%
Google3.8%
Facebook1.9%
GAFAM20.6%
2021/7月現在

GAFAMの割合だけで2割を占めていることがわかります

ツタローjr.

私は積立NISAはこの1本のみで行なっています

【10位】農林中金<パートナーズ>長期厳選投資 おおぶね

8名投票 27Pt獲得

  • 信託報酬
    • 0.99%
  • 実質コスト
    • 0.99%
  • 純資産
    • 129億円
  • トータルリターン(1年)
    • +22.84%
ファンドの目的

この投資信託は、投資信託財産の中長期的な成長を目指して運用を行います

この投資信託は、米国の上場株式のみ投資対象とする投資信託です

投資の割合

構成銘柄TOP5

企業名割合
Disney6.4%
VISA5.9%
TEXAS5.7%
MCCORMICK4.6%
COSTCO4.0%
2021/9月現在

米国に投資をしていますが、構成銘柄の上位はGAFAMでないことがわかります

米国株式のうち、「構造的に強靭な企業
持続的な成長が期待される企業」に投資をしています

|この企業が今後も成長し続けるという保証はないので吟味して投資をしましょう

投資先はアメリカを含めるといい?

ツタローjr.

日本以外に投資するってなんか怪しくない…?

私も最初は、日本に投資をすることが一般的だと思っていました

しかし、アメリカを投資先に含めることでより良いリターンを得ることができます

下記のチャートは2003年〜2021年10月までを比較したチャートです

❶アメリカ以外の全世界に投資をした場合
❷全世界に投資をした場合
❸アメリカのみに投資をした場合

tradingview
  1. VTI (米国株全体に投資)
  2. VT (全世界株式)
  3. CWI  全世界株式(米国を除く)

2003年からのチャートを比較すると米国市場の成長率が一目瞭然であることがわかると思います

今後も米国株市場は人口の増加も相まって成長していくことが予想されています

ツタローjr.

投資先を選ぶ際は米国が含まれているところがおすすめです!

証券会社の積立投信ランキング

ファンドオブザイヤー以外のランキングも気になりますよね

ツタローjr.

他の投資家がどのような銘柄に投資をしているのか見てみましょう

証券会社のランキングでも口座開設数TOPを誇る2つの証券会社を比較してみます

  • 楽天証券
    • 624万口座
  • SBI証券
    • 604万口座
引用:楽天証券決算パワーポイント資料
スクロールできます
証券会社

1位eMAXISSlim米国株式(S&P500)SB I -SBI・V S&P500インデックスファンド
2位eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)SB I -SBI 日本株ブル4.3倍
3位楽天・全米株式インデックス・ファンドeMAXISSlim米国株式(S&P500)
4位iFreeレバレッジ NASDAQ100iFreeレバレッジ NASDAQ100
5位楽天・全世界株式インデックス・ファンドeMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)
ランキングの続き詳細を見る詳細を見る
2021/11時点

ファンドオブザイヤーのTOP10に入っている

この二つが証券会社もランキング上位に入っています

ツタローjr.

私もこの2つを積み立てNISAの対象にしています

S&P500のほうがリスクは少し大きいため、安定性を求めるのであれば全世界株式に投資をすることが無難といえます

GAFAMを積み立てるには?

ツタローjr.

投資信託先でGAFAMが多く含まれていましたね

「GAFAMだけ積立てみたい」と思った方もいるのではないでしょうか?

GAFAMを積み立てるには「PayPay証券」がベストの証券口座です

S&P500の指数にはGAFAMが20%ほど含まれており、指数を牽引しているのはGAFAMです

S&P495で分かる ブーム化する「米国株投資」に隠れた”歪み”:古田拓也「今更聞けないお金とビジネス」(2/2 ページ) - ITmedia  ビジネスオンライン
引用:ITmedia

GAFAMをそれぞれ1株ずつ購入しようとすると約50万円かかってしまいます

PayPay証券であれば個別株に定額で積立投資を行うことができます

PayPay証券の魅力は日本株、米国株を定額で投資することができる証券会社です

まとめ|投資対象に迷ったらこの2つ!

投資信託を選ぶ際にまず見るところは3つです

  • 信託報酬
  • 純資産総額
  • トータルリターン

運用する上で最も重要なのが信託報酬です

見比べるのが難しいという方は信託報酬の低い「emaxis slimシリーズ」を選ぶことをお勧めします

emaxis slimシリーズは信託報酬の安く、投資信託の中ではトップを誇ります

emaxis slimシリーズの中でもオススメなのが

  1. eMAXISSlim米国株式(S&P500)
  2. eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)

この二つです
S&P500とオールカントリーは

  • ファンドオブザイヤー
  • 楽天証券の積立ランキング
  • SBI証券の積立ランキング

いずれにも入選しています

そのため、投資家からの支持も高く安定した運用をしていることが特徴です

ツタロー

私はS&P500、妻はオールカントリーに積立投資をしています

積立投資を行なって賢く資産形成を行いましょう!

積立投資をするならクレジットカードで!

それでは〜!

コメント

コメントする

CAPTCHA


Contents
閉じる